Die Deutsche Bank Tochter norisbank bietet mit ihrem Top-Zinskonto ein klassisches Tagesgeldkonto am Deutschen Markt an. Der Zinssatz ist für sowohl für Neu- als auch Bestandskunden gültig.
Das Top-Zinskonto kann ohne eine Mindest- sowie Maximalanlagesumme eröffnet werden. Zu beachten ist lediglich, dass die Ersteinlage ausschließlich über eine Überweisung direkt von Ihnen oder per Übertrag zulasten eines Ihrer Konten erfolgen kann. Wie bei Tagesgeldkonten in der Regel üblich, können Sie den Anlagebetrag jederzeit in beliebiger Höhe durch Überweisung bzw. Übertrag oder auch regelmäßig per Dauerauftrag erhöhen. Die Zinsausschüttung erfolgt quartalsweise.
Tja, die gute Noris Bank, was ist nur aus ihr geworden … Damals gestartet mit über 4 %, heute noch traurige 1,1 % … Und das dreiste ist, sie nennen es noch immer „Top-Zinskonto“! Meiner Meinung nach würde „Schrott-Zinskonto“ besser passen … Gruß, der Christian 🙂
Aber natürlich – die 2,35% werden sogar auch für Bestandskunden (Fresh Money) gezahlt – und das Konto ist natürlich auch in unserem Rechner und den Vergleichen vertreten.
Die norisbank bietet derzeit einen Zinssatz von 2,35% für Neukunden mit Zinsgarantie bis zum 02.01.2012 aufs Tagesgeld.
Auch wenn dies keinen Spitzenplatz im Vergleich bedeutet, ist es kein schlechtes Angebot und sollte hiermit erwähnt werden.
@ Christian: Ich stimme zu – Löschen (einfache formlose Kündigung) ist auch deshalb grundsätzlich sinnvoll, um ggf. später mal wieder (nach Wartefrist-Ablauf) an einer Neukunden-Sonderaktion teilnehmen zu können, wie hier bei der befristeten 2,31%-Aktion!
Aber das habe ich selber bisher aus Bequemlichkeit versäumt … 😉 Nach dem offiziellen Ende der vorher längst schon fragwürdig gewordenen Top3-Zinsgarantie war ja absehbar nicht mehr mit interessanten Norisbank-Tagesgeldzinsen zu rechnen.
Gruß zurück, Ralf
@ Ralf: Hab auch bei der Noris Bank ein seit ewig nicht genutztes Konto, und die bevorstehende Ankündigung einer Erhöhung auf ATEMBERAUBENDE (!) 1,35% macht mich schon echt kribbelig … Nee, mal im Ernst, die waren früher mal wirklich TOP, aber jetzt … Werde mein Konto da besser endgültig kündigen, bevor ich mich völlig lächerlich mache, bei „denen“ ein Tagesgeld zu haben … Gruß, der Christian 🙂
Nun auch bei der Norisbank eine positive Tendenz der Tagesgeldzinsen – auf deren deutlich niedrigerem Niveau, aber immerhin …
Ich erhielt nämlich heute als Bestandskunde (mit seit langem ungenutzten Tagesgeldkonto) per Brief die Nachricht, daß der Standard-Tagesgeldzins ab 29.07.11 von 1,10% auf 1,35% erhöht wird.
Andererseits beendet die Norisbank ja am 31.07.11 ihre Tagesgeld-Sonderzins-Aktion mit wesentlich besseren 2,31% …
http://www.tagesgeld-news.de/tagesgeld/norisbank-erhoeht-tagesgeldzinsen-auf-231/
Derzeit gibt es leider NUR für Neukunden interessante Angebote und deshalb sind diese auch die Regel und nicht die Ausnahme. Lässt man Neukundenangebote raus, dann ist der Vergleich bis auf 2-3 Konten leer. Das ärgert uns zwar auch, man kann aber leider nichts dagegen tun. Ähnlich wie bei Handy- oder DSL Tarifen gilt der Satz: Nach Ablauf der Aktion kündigen, um eine gutes Neukundenangebot zu bekommen.
Bitte hier nicht Äpfel mit Birnen vergleichen: die Top 3 beim Tagesgeld bieten die hohen Zinsen nur für Neukunden, zeitlich begrenzt und bei maximaler Anlagesumme an; danach gibt’s Peanuts…
@Manni
Sie können getrost davon ausgehen, dass die Banken nichts aber
auch gar nichts ohne Vorteilsnahme tun.
Die Postbank rechnet, im Gegensatz zu den allermeisten Banken,
mit der englischen Methode, weil es ihnen ein paar Eurofünzig
bringt. Dies bei einigen Millionen Kunden über die Jahre läppert
sich.
Ich bin auch nur draufgekommen, weil ich mir zu Anfang mal
eine Kontokorrent-Abrechnung incl. Zinsberechnung der SparCard
zusenden ließ. (Die Zinsgutschrift stimmte mit meiner Berechnung
um ca. 3 Euro nicht überein). Selbstverständlich zu meinen
Ungunsten.
Bei der englischen Zinsberechnungsmethode wird der Jahreszins auf die tatsächliche Jahrestageszahl heruntergebrochen, also mal 365, mal 366 Tage, mal 28, mal 30, mal 31 Zinstage pro Monat. Bei der deutschen Zinsberechnungsmethode wird der Jahreszins auf immer 30 Zinstage pro Monat (auch im Februar) beruntergebrochen, dementsprechend 360 Zinstage pro Jahr. Es gibt auch noch weitere Zinsberechnungsmethoden.
Man kann nichtmal sagen, daß die eine oder die andere generell besser ist. Ihre Auswirkung auf die gezahlten Zinsen zu berechnen würde sich wohl nur dann lohnen, wenn man quasi tagtäglich sein Geld hin und her schöbe. Auf’s ganze Jahr gerechnet kommt ja bei allen das gleiche heraus und bei unterjährigen Verschiebungen ist der Effekt minimal bis egal. Im Tagesgeldbereich verbietet sich eine häufige Verschiebung ja schon wegen den währenddessen immer anfallenden zinsfreien Tagen, durch den Weg über’s Referenzkonto ja sogar doppelt.
@ El Supremo
Ui das kenn ich nicht, was ist der Unterschied zwischen englischer und deutscher Zinsberechnung? Wird der Kalender anders interpretiert?
@Tamara
„Die Zinsen wurden schon mal falsch ausgerechnet“.
Dass die Norisbank zu den, sagen wir mal wohlwollend und sehr
freundlich eher zu den schlechteren Banken gehört ist denke
ich Konsens.
Dass diese die Zinsen falsch berechnen halte ich für eine sehr
gewagte Aussage. Meist liegt es an den Kunden (also in Ihrem
Falle an Ihnen :-)) wenn die errechneten Werte nicht übereinstimmen.
Am Anfang fühlte ich mich auch gelegentlich über den Tisch gezogen.
Da ich bis auf denn Cent meine eigene Vermögensstruktur nebst
Zinsen über Formeln und Dateiverknüpfungen täglich errechnen lasse.
Am Jahresende stimmte zu Beginn fast nichts, obwohl ich extrem
genau bin. Wie oben erwähnt lag es immer an mir (nach Prüfung
der Valutierungen, Zinsberechnungsart (also ob englisch, deutsch)
Die Postbank zum Beispiel rechnet englisch usw.
Die Zinsberechnungen erfolgen maschinell und entziehen sich deshalb
immer menschlicher Manipulation.
Die fehlende Transparenz bei der Norisbank mit der Zinssatzhistorie
entschuldigt dies aber nicht.
@ Tamara: Kann ich nur bestätigen! Habe sit Jahren das „TopZins-Konto“(Keine Sorge, mehr als ein „Fuffi“ ist da nicht mehr drauf!), in Sachen Transparenz taugt deren Kontoauszug leider nüscht! Naja, und die 1,1 % sind mittlerweile sogar UNTER Leitzins-Niveau, überlege mir so gesehen, ob ich die letzten 50 Euro nicht lieber auch vor denen in Sicherheit bringen soll … 🙂
Die Noris-Bank ist überhaupt nicht transparent. Auf der Vierteljährlichen Abrechnung stehen nie die Zeiten der Zinsveränderung, so das man es gar nicht richtig nachrechnen und überprüfen kann. Die Zinsen wurden schon mal falsch ausgerechnet.